Bien que les obligations soient considérées comme des investissements sûrs, elles comportent leurs propres risques. Alors que les actions sont négociées en bourse, les obligations sont négociées de gré à gré. Cela signifie que vous devez les acheter, en particulier les obligations d'entreprise, par l'intermédiaire d'un courtier.
Il est important de se rappeler que les fonds obligataires achètent et vendent fréquemment des titres et détiennent rarement des obligations jusqu'à l'échéance. Cela signifie que vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement initial dans un fonds obligataire.
Les fonds obligataires sont généralement moins risqués que les fonds communs de placement d'actions. Mais les investisseurs sont avisés de comprendre que la valeur d'un fonds obligataire peut fluctuer. La meilleure idée pour les investisseurs est de trouver des fonds obligataires appropriés, de les conserver sur le long terme et d'essayer de ne pas prêter beaucoup d'attention aux fluctuations.
Si vous recherchez une valeur et une certitude prévisibles pour vos objectifs financiers, les obligations individuelles peuvent être mieux adaptées. Pendant ce temps, si vous recherchez une gestion professionnelle et souhaitez une plus grande diversification pour vos objectifs financiers, les fonds obligataires peuvent être mieux adaptés.
De nombreux investissements obligataires ont gagné une valeur significative jusqu'à présent en 2020, ce qui a aidé ceux qui ont des portefeuilles équilibrés avec à la fois des actions et des obligations à mieux résister qu'ils ne l'auraient fait autrement. ... Les obligations ont la réputation d'être sûres, mais elles peuvent encore perdre de la valeur.
C'est le meilleur moment pour acheter des obligations d'État depuis 2015, selon le gestionnaire de fonds. Les craintes d'inflation ont conduit à une forte hausse des rendements obligataires ces dernières semaines - notamment sur l'indice de référence U.S. Trésorerie à 10 ans - et une baisse des prix des obligations qui l'accompagne.
Les obligations affectent le marché boursier en rivalisant avec les actions pour les dollars des investisseurs. Les obligations sont plus sûres que les actions, mais elles offrent un rendement inférieur. En conséquence, lorsque la valeur des actions augmente, les obligations baissent. Les actions se portent bien lorsque l'économie est en plein essor.
Malgré les défis, nous pensons que les investisseurs devraient considérer les raisons suivantes pour détenir des obligations aujourd'hui: Elles offrent des avantages potentiels de diversification. Les taux à court terme devraient rester plus bas plus longtemps. Les rendements ne sont pas proches de zéro dans l'ensemble, mais les obligations à rendement plus élevé comportent des risques plus élevés.
Généralement, lorsque les taux d'intérêt augmentent, la valeur des titres de créance diminue. Pour cette raison, vous pouvez perdre de l'argent en investissant dans n'importe quel fonds obligataire, y compris un fonds obligataire ultra court. Dans un environnement de taux d'intérêt élevés, certains fonds obligataires ultra courts peuvent être particulièrement vulnérables aux pertes.
Transférer les actifs 401 (k) dans des obligations pourrait avoir du sens si vous êtes plus près de l'âge de la retraite ou si vous êtes généralement un investisseur plus conservateur dans l'ensemble. Mais cela pourrait potentiellement vous coûter la croissance de votre portefeuille au fil du temps.
Les fonds communs de placement les plus sûrs que vous puissiez acheter
Le Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX) est un bon exemple de fonds obligataire qui investit dans des obligations du Trésor américain à court terme.
Les fonds obligataires et les obligations individuelles peuvent fournir un flux supplémentaire de revenus dans un portefeuille, avec moins de risque que les actions individuelles ou les fonds communs de placement en actions. Au moment de décider d'investir dans des fonds obligataires vs. ... Les ETF obligataires peuvent contribuer à améliorer l'efficacité fiscale. Certains fonds communs de placement et FNB d'obligations présentent de faibles ratios de frais.
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