Six types de diversification à inclure dans votre portefeuille
Envisagez des fonds indiciels ou obligataires
Investir dans des titres qui répliquent divers indices constitue un excellent investissement de diversification à long terme pour votre portefeuille. En ajoutant des solutions à revenu fixe, vous protégez davantage votre portefeuille contre la volatilité et l'incertitude du marché.
La diversification est la pratique consistant à répartir vos investissements afin que votre exposition à un type d'actif soit limitée. Cette pratique est conçue pour aider à réduire la volatilité de votre portefeuille au fil du temps. ... Une façon d'équilibrer le risque et la récompense dans votre portefeuille de placements consiste à diversifier vos actifs.
Les actions, les titres à revenu fixe (obligations) et les liquidités sont des classes d'actifs. Et vous pouvez investir dans ces classes d'actifs via des titres individuels tels que des actions et des obligations, ou via des fonds tels que des ETF ou des fonds communs de placement. Pour les espèces, vous pouvez avoir un compte de dépôt ou du marché monétaire, un CD ou un fonds commun de placement du marché monétaire, etc.
Vous pouvez choisir parmi quatre principaux types d'investissement, ou classes d'actifs, chacun avec des caractéristiques, des risques et des avantages distincts.
Une ligne directrice suggère que votre allocation d'actions devrait être égale à 120 moins votre âge. Par exemple, un portefeuille de 60 ans serait composé de 60% d'actions (ou moins si elles sont particulièrement averses au risque). Source: Règles d'allocation des actions. Investopedia, 9 février 2020.
Une sur-diversification est possible car certains fonds communs de placement doivent posséder tellement d'actions (en raison de la grande quantité de liquidités dont ils disposent) qu'il est difficile de surperformer leurs indices de référence ou leurs indices. Posséder plus d'actions que nécessaire peut réduire l'impact des gains importants sur les actions et limiter votre hausse.
Une entreprise peut décider de diversifier ses activités en se développant sur des marchés ou des produits liés à son activité actuelle. Par exemple, un constructeur automobile peut se diversifier en ajoutant un nouveau modèle de voiture ou en se développant sur un marché connexe comme les camions. ... Une autre stratégie est la diversification des conglomérats.
Un portefeuille diversifié minimise le risque global associé au portefeuille. Étant donné que les investissements sont effectués dans différentes classes d'actifs et secteurs, l'impact global de la volatilité des marchés diminue. Posséder des investissements dans différents fonds garantit que les risques spécifiques à l'industrie et à l'entreprise sont faibles.
Il vise à maximiser les rendements en investissant dans différents domaines qui réagiraient chacun différemment au même événement. La plupart des professionnels de l'investissement conviennent que, même si elle ne garantit pas contre les pertes, la diversification est l'élément le plus important pour atteindre des objectifs financiers à long terme tout en minimisant les risques.
La diversification du portefeuille, c'est-à-dire la sélection d'une gamme d'actifs pour minimiser vos risques tout en maximisant vos rendements potentiels, est une bonne règle de base. Un bon portefeuille d'investissement comprend généralement une gamme d'actions de premier ordre et de croissance potentielle, ainsi que d'autres investissements tels que des obligations, des fonds indiciels et des comptes bancaires.
Votre portfolio doit mettre en évidence quelques styles différents avec lesquels vous avez travaillé, même s'ils sont dans le même support. Par exemple, si vous postulez pour un programme de photographie, incluez une variété - des photographies de paysages, des portraits ou des prises de vue d'action avec différents objectifs.
En règle générale, les portefeuilles équilibrés sont répartis entre les actions et les obligations, à parts égales ou inclinées à 60% d'actions et 40% d'obligations. Les portefeuilles équilibrés peuvent également conserver une petite composante de trésorerie ou du marché monétaire à des fins de liquidité.
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