Comment rédiger une déclaration de politique de placement
Bien que les déclarations de politique d'investissement puissent sembler différentes en fonction du client, de son portefeuille et de ses objectifs d'investissement, les détails trouvés sur un IPS simple comprennent généralement:
Une déclaration de politique de placement bien rédigée est généralement organisée en sections qui traitent des sujets suivants: 1) objectif et portée; 2) définition des fonctions; 3) objectifs; 4) cadre de répartition stratégique des actifs; et 5) politique de rééquilibrage et de dépenses.
QU'EST-CE QU'UNE ÉNONCÉ DE POLITIQUE D'INVESTISSEMENT? Un énoncé de politique de placement documente vos objectifs et paramètres de portefeuille spécifiques à long terme. Il s'agit notamment de votre tolérance au risque, de vos objectifs de rendement, de votre calendrier d'investissement, de votre situation fiscale, des contraintes d'investissement et d'autres considérations personnelles.
Vous pouvez choisir parmi quatre principaux types d'investissement, ou classes d'actifs, chacun avec des caractéristiques, des risques et des avantages distincts.
Un processus d'investissement est un ensemble de lignes directrices qui régissent le comportement des investisseurs de manière à leur permettre de rester fidèles aux principes de leur philosophie d'investissement, c'est-à-dire aux principes clés qu'ils espèrent faciliter la surperformance.
Un investissement peut faire référence à tout mécanisme utilisé pour générer des revenus futurs. Cela comprend l'achat d'obligations, d'actions ou de biens immobiliers, entre autres exemples. De plus, l'achat d'une propriété pouvant être utilisée pour produire des biens peut être considéré comme un investissement.
Il existe différents types de placements: actions, obligations, fonds communs de placement, fonds indiciels, fonds négociés en bourse (ETF) et options.
L'objectif d'investissement d'un fonds est souvent «fondamental» (ce qui signifie qu'il ne peut être modifié qu'avec l'approbation des actionnaires); les objectifs de placement ne doivent pas nécessairement être fondamentaux. 2. Un fonds peut avoir plus d'un objectif; parfois un objectif est «principal» et l'autre est «secondaire».
Lorsque l'investisseur est un client individuel, en règle générale, le gestionnaire d'investissement (ou le conseiller financier) a la responsabilité de créer le document, car le gestionnaire est généralement plus familier avec son objet et son contenu normal.
Bonnes déclarations de politique d'investissement: fournir des conseils appropriés sur la construction du portefeuille et la gestion continue. Aider à rester concentré sur le mandat du client et à éviter les écarts dus aux conditions changeantes du marché. Servir d'outil essentiel pour garder les clients concentrés sur leurs objectifs déclarés.
Le financement est l'acte d'obtenir de l'argent grâce à des emprunts, des revenus ou des investissements provenant de sources extérieures. L'investissement est l'acte d'obtenir de l'argent en créant des opérations ou en achetant des produits d'investissement tels que des actions, des obligations et des rentes.
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