Pour réaliser un portefeuille diversifié, recherchez des classes d'actifs qui ont des corrélations faibles ou négatives de sorte que si l'une descend, l'autre tend à la contrecarrer. Les FNB et les fonds communs de placement sont des moyens faciles de sélectionner des classes d'actifs qui diversifieront votre portefeuille, mais il faut être conscient des coûts cachés et des commissions de négociation.
La diversification est la pratique consistant à répartir vos investissements afin que votre exposition à un type d'actif soit limitée. Cette pratique est conçue pour aider à réduire la volatilité de votre portefeuille au fil du temps. ... Une façon d'équilibrer le risque et la récompense dans votre portefeuille de placements consiste à diversifier vos actifs.
Les actions, les titres à revenu fixe (obligations) et les liquidités sont des classes d'actifs. Et vous pouvez investir dans ces classes d'actifs via des titres individuels tels que des actions et des obligations, ou via des fonds tels que des ETF ou des fonds communs de placement. Pour les espèces, vous pouvez avoir un compte de dépôt ou du marché monétaire, un CD ou un fonds commun de placement du marché monétaire, etc.
Un portefeuille diversifié typique comprend un mélange d'actions, de titres à revenu fixe et de matières premières. La diversification fonctionne parce que ces actifs réagissent différemment au même événement économique.
En règle générale, les portefeuilles équilibrés sont répartis entre les actions et les obligations, à parts égales ou inclinées à 60% d'actions et 40% d'obligations. Les portefeuilles équilibrés peuvent également conserver une petite composante de trésorerie ou du marché monétaire à des fins de liquidité.
Un bon portefeuille d'investissement comprend généralement une gamme d'actions de premier ordre et de croissance potentielle, ainsi que d'autres investissements tels que des obligations, des fonds indiciels et des comptes bancaires.
Un portefeuille diversifié doit avoir un large éventail d'investissements. Pendant des années, de nombreux conseillers financiers ont recommandé de constituer un portefeuille 60/40, en allouant 60% du capital aux actions et 40% aux placements à revenu fixe tels que les obligations. Pendant ce temps, d'autres ont plaidé pour une plus grande exposition aux actions, en particulier pour les jeunes investisseurs.
Bien qu'il n'y ait pas de taille de portefeuille «parfaite», le nombre généralement convenu est de 20 à 30 actions. Lors de la gestion de votre portefeuille, il est important d'envisager une stratégie de diversification qui combine une variété de placements répartis entre les classes d'actifs et les secteurs.
Pour rééquilibrer, il vous suffit d'effectuer les opérations appropriées pour ramener vos fonds communs de placement à leurs allocations cibles. Par exemple, pour revenir à notre exemple de portefeuille de 5 fonds, vous achèteriez et vendriez des actions des fonds appropriés pour revenir à l'allocation originale de 20% pour chaque fonds.
Comment diversifier votre portefeuille
Diversification et types de fonds communs de placement
Si vous êtes comme la plupart des investisseurs et que vous avez une tolérance au risque modérée à faible, il est préférable de détenir au moins trois ou quatre fonds communs de placement avec des styles et des objectifs différents.
Les portefeuilles agressifs comprennent généralement plus d'actions que les portefeuilles modérés et conservateurs, ils ont donc tendance à produire une plus grande volatilité que les autres types de portefeuilles qui détiennent de nombreux investissements fixes comme les obligations.
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