Élaborez un plan complet qui aborde vos principaux domaines de préoccupation financière: retraite, planification collégiale, assurance, évitement de l'impôt sur les successions, etc. Fournir des conseils lorsque des problèmes financiers imprévus surviennent dans votre vie. Créez des comptes d'investissement et investissez des fonds pour vous.
Selon le conseil d'administration du CFP®, les professionnels CFP® «sont formés pour vous aider à développer une stratégie globale pour atteindre vos objectifs financiers à court et à long terme… de la planification de la retraite à l'épargne pour l'université." ... Seuls ceux qui répondent à ces exigences rigoureuses peuvent se qualifier de professionnels CFP®.
Travailler avec un professionnel CFP® peut vous aider à trouver le chemin pour atteindre vos objectifs financiers. Vos objectifs peuvent évoluer au fil des ans en raison de changements dans votre style de vie ou de circonstances telles qu'un héritage, un changement de carrière, un mariage, l'achat d'une maison ou une famille grandissante.
Un planificateur financier agréé (CFP) est une personne qui a reçu une désignation officielle du Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Les CFP aident les individus dans divers domaines à gérer leurs finances, comme la retraite, l'investissement, l'éducation, les assurances et les impôts.
Les planificateurs financiers peuvent aider à clarifier le processus
Alors que la personne moyenne peut probablement rembourser ses cartes de crédit, mettre en place un Roth IRA et faire des investissements de base en ligne, les professionnels peuvent aider à rationaliser les nuances de la planification financière.
Non seulement cela, mais en évitant la responsabilité de vos propres investissements, vous perdez également beaucoup d'argent en FRAIS. Les frais que vous payez à un conseiller financier peuvent sembler peu élevés, mais c'est une énorme somme d'argent à long terme. Même des frais de 2% peuvent anéantir une partie importante de votre future création de richesse.
Mais si vous négligez vos finances, il vaut probablement la peine d'embaucher un conseiller en patrimoine. Le temps, c'est de l'argent, et il y a un coût à retarder les bonnes décisions financières ou à prolonger les mauvaises, comme garder trop d'argent ou reporter un plan successoral.
Les CFA travaillent généralement plus dans le domaine de l'analyse financière et de l'investissement, tandis que les CFP se concentrent généralement sur la planification financière avec des clients individuels. Gardez à l'esprit que l'obtention d'un CFA est également un processus plus long avec plus d'examens.
CFP® Coût de l'examen
Les frais d'inscription standard pour le CFP® examen est de 825 $, mais il y a un tarif de lève-tôt de 725 $, qui est disponible jusqu'à six semaines avant la date limite d'inscription. Il y a des frais d'inscription tardive de 925 $ pour les deux semaines avant la date limite d'inscription.
Un planificateur financier certifié en milieu de carrière de cinq à dix ans peut s'attendre à un revenu moyen de 80000 $ par année, tandis qu'un CFP qui compte plus de 20 ans d'expérience aura un revenu moyen de 140000 $ par année.
Un planificateur financier est un professionnel qui aide les entreprises et les particuliers à créer un programme pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Conseiller financier est un terme plus large pour ceux qui aident à gérer votre argent, y compris les placements et autres comptes.
L'examen de planificateur financier certifié est probablement le test le plus difficile que vous ayez jamais passé, dit Dorsainvil. "Pensez à l'examen le plus difficile que vous avez passé à l'université, puis multipliez-le par 10."La préparation à l'examen CFP commence des mois, voire des années, avant que vous ne vous présentiez réellement pour passer le test.
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