Pourquoi est-il si difficile de battre le marché? Une des principales raisons est que le modèle biaisé des rendements du marché empile les chances contre les investisseurs. En règle générale, quelques actions très performantes tirent la moyenne à la hausse, tandis que la majorité des actions sous-performent.
Oui, vous pourrez peut-être battre le marché, mais avec les frais d'investissement, les taxes et les émotions humaines qui travaillent contre vous, vous êtes plus susceptible de le faire par chance que par compétence. Si vous pouvez simplement faire correspondre le S&P 500, moins une somme modique, vous ferez mieux que la plupart des investisseurs.
Pourquoi est-il difficile de battre le marché? pour chaque acheteur d'un stock, il y a un vendeur. L'acheteur pense que le prix augmente, le vendeur pense que le prix baisse. -doivent agir rapidement avec des informations privilégiées, les gens vont copier.
C'est difficile car sur le long terme, la plupart des actions échouent. Seuls quelques-uns survivent et vous devez posséder ces entreprises pour battre ou rencontrer le marché. Le S&P500 est une stratégie qui ajoute des entreprises en croissance et réduit les retardataires.
Portefeuille de l'investisseur
La moyenne du marché peut être calculée de plusieurs façons, mais généralement un indice de référence - comme le S&P 500 ou l'indice Dow Jones Industrial Average - est une bonne représentation de la moyenne du marché. Si vos rendements dépassent le pourcentage de rendement de l'indice de référence choisi, vous avez battu le marché.
La raison pour laquelle la plupart des investisseurs échoueront est qu'ils ne s'engagent pas. Le fait est que l'investissement est une chose incroyablement difficile à faire pour la plupart des gens. Si vous êtes dans le camp qui n'a pas eu de succès, ne vous inquiétez pas, vous n'êtes pas seul.
Au cours des deux dernières décennies, Buffett a raisonnablement bien fait contre l'indice, battant en fait le S&500 P en 12 années civiles entre 1999 et 2020.
Oui, et ce n'est certainement pas rare. Ce qui est difficile, c'est de surperformer considérablement et de le faire de manière cohérente. Certaines personnes peuvent surperformer considérablement pendant quelques années, mais elles seront considérablement sous-performantes lorsque les conditions du marché changent et que leur stratégie s'effondre.
«Il s'est avéré que moins de 1% des day traders étaient capables de battre les rendements du marché disponibles à partir d'un ETF à faible coût. De plus, plus de 80% d'entre eux ont en fait perdu de l'argent », déclare Malkiel, citant une étude taïwanaise.
Une recherche de Dalbar Associates a révélé qu'au cours des 20 années se terminant le 31 décembre 2019, l'investisseur moyen de fonds d'actions a sous-performé le marché de près de 2% par an (soit près de 30% cumulativement). La plupart des gestionnaires de placements professionnels ne s'en tirent pas mieux.
Cela étant dit, il existe certaines stratégies que vous pouvez adopter si vous souhaitez accélérer votre chemin vers la liberté financière pendant un marché baissier:
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