Placement: le premier transfert du compte de la victime vers les comptes des fraudeurs, ou un dépôt d'espèces volées; Superposition: une série de transactions destinées à dissimuler l'origine des fonds et leur véritable propriétaire; Intégration: investissement de l'argent désormais blanchi dans des affaires légales ou criminelles.
Cas d'utilisation courants de blanchiment d'argent
Le processus de blanchiment d'argent comprend généralement trois étapes: le placement, la superposition et l'intégration. Le placement met «l'argent sale» dans le système financier légitime. La superposition dissimule la source de l'argent grâce à une série de transactions et d'astuces de comptabilité.
Le blanchiment comporte généralement deux ou trois phases:
Dans cet esprit, il est utile d'être conscient de certains des signes les plus courants de blanchiment d'argent.
§1957) érige en infraction le fait qu'une personne se livre à une transaction monétaire d'un montant supérieur à 10000 $, sachant que l'argent a été obtenu par une activité criminelle. Une personne est rarement accusée d'une simple infraction de blanchiment d'argent.
Dans les systèmes traditionnels de blanchiment d'argent, le placement des fonds commence lorsque de l'argent sale est placé dans une institution financière.
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Certaines des méthodes les plus courantes pour cela incluent l'utilisation de:
Les étapes du blanchiment d'argent comprennent:
Une fois que ses drogues ont été introduites clandestinement dans l'U.S. et vendu, il a dû en quelque sorte blanchir l'argent. ... Les trafiquants de drogue le font en achetant des articles facilement vendus comme des vêtements ou des appareils électroniques à une entreprise légitime de l'U.S., puis vendre les articles de l'autre côté de la frontière pour des pesos.
De toute évidence, le placement des fonds ou des actifs est l'étape la plus vulnérable du processus de blanchiment d'argent. Les institutions financières, y compris les banques, les courtiers, les gestionnaires de fonds et les fiduciaires, sont formées pour identifier les transactions suspectes, telles que les dépôts en espèces ou en chèques de voyage.
Le blanchiment d'argent implique trois étapes de base pour masquer la source de l'argent gagné illégalement et le rendre utilisable: le placement, dans lequel l'argent est introduit dans le système financier, généralement en le divisant en de nombreux dépôts et investissements différents; superposition, dans laquelle l'argent est mélangé pour créer de la distance ...
L'argent obtenu à partir de certains délits, tels que l'extorsion, le délit d'initié, le trafic de drogue et le jeu illégal, est "sale" et doit être "nettoyé" pour sembler provenir d'activités légales, afin que les banques et autres institutions financières puissent s'en occuper ça sans méfiance.
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