Comme tout investissement, les fonds obligataires sont soumis à un certain nombre de risques d'investissement, notamment le risque de crédit, le risque de taux d'intérêt et le risque de remboursement anticipé. Le prospectus d'un fonds obligataire doit divulguer ces risques et tout autre risque.
Les fonds obligataires sont généralement moins risqués que les fonds communs de placement d'actions. Mais les investisseurs sont avisés de comprendre que la valeur d'un fonds obligataire peut fluctuer. La meilleure idée pour les investisseurs est de trouver des fonds obligataires appropriés, de les conserver sur le long terme et d'essayer de ne pas prêter beaucoup d'attention aux fluctuations.
En général, de nombreux fonds obligataires sont considérés comme présentant un risque plus faible car, pour la plupart, un détenteur d'obligations recevra le principal de l'obligation tant que l'obligation est détenue jusqu'à l'échéance. Cependant, il existe un risque de défaut, qui peut conduire à une perte partielle ou totale du principal qui peut rendre certains fonds obligataires risqués.
Il est important de se rappeler que les fonds obligataires achètent et vendent fréquemment des titres et détiennent rarement des obligations jusqu'à l'échéance. Cela signifie que vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement initial dans un fonds obligataire.
Le risque le plus connu sur le marché obligataire est le risque de taux d'intérêt. Les taux d'intérêt ont une relation inverse avec les prix des obligations. Ainsi, lorsque vous achetez une obligation, vous vous engagez à recevoir un taux de rendement fixe (ROR) pour une période déterminée.
De nombreux investissements obligataires ont gagné une valeur significative jusqu'à présent en 2020, ce qui a aidé ceux qui ont des portefeuilles équilibrés avec à la fois des actions et des obligations à mieux résister qu'ils ne l'auraient fait autrement. ... Les obligations ont la réputation d'être sûres, mais elles peuvent encore perdre de la valeur.
C'est le meilleur moment pour acheter des obligations d'État depuis 2015, selon le gestionnaire de fonds. Les craintes d'inflation ont conduit à une forte hausse des rendements obligataires ces dernières semaines - notamment sur l'indice de référence U.S. Trésorerie à 10 ans - et une baisse des prix des obligations qui l'accompagne.
Obligations de sociétés: les obligations émises par des sociétés à but lucratif sont plus risquées que les obligations d'État, mais ont tendance à compenser ce risque supplémentaire en payant des taux d'intérêt plus élevés. Dans l'histoire récente, les obligations d'entreprise dans leur ensemble ont eu tendance à rapporter environ un point de pourcentage plus élevé que les bons du Trésor de maturité similaire.
Il y en a au moins cinq
Depuis 1926, les grands stocks ont rapporté en moyenne 10% par an; Les obligations d'État à long terme ont rapporté entre 5% et 6%, selon le chercheur en placement Morningstar.
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