Le Vanguard Inflation-Protected Securities Fund est l'un des plus grands fonds TIPS disponibles avec 31 milliards de dollars d'actifs nets. Le fonds investit dans des obligations soutenues par la confiance et le crédit du gouvernement fédéral et dont le capital est ajusté trimestriellement en fonction de l'inflation.
CONSEILS Les prix sont volatils. Certains ont appelé TIPS le seul investissement sans risque en raison de leurs principales caractéristiques de sécurité et de protection contre l'inflation. Cependant, l'un des principaux indicateurs de risque est la volatilité des prix, et les TIPS font souvent défaut dans ce département.
Les titres du Trésor protégés contre l'inflation, ou TIPS, offrent une protection contre l'inflation. Le principal d'un TIPS augmente avec l'inflation et diminue avec la déflation, tel que mesuré par l'indice des prix à la consommation. Lorsqu'un TIPS arrive à échéance, vous recevez le capital rajusté ou le capital initial, selon le plus élevé des deux.
Combien devriez-vous posséder? Cela dépend de votre horizon temporel et de votre appétit pour le risque, bien sûr, mais DeRose suggère qu'une allocation de 5% à 10% en TIPS devrait constituer une «protection plus que suffisante» pour l'investisseur moyen.
Voici ma liste des sept meilleurs investissements à réaliser en 2020:
1. Continuer à investir en bourse. L'investissement en actions est une couverture efficace contre l'inflation car le marché boursier a tendance à dépasser l'inflation. Cette dynamique se maintient sur de longues périodes, même si elle peut s'effondrer à court terme si l'inflation augmente.
Certains des types d'actifs sûrs les plus courants incluent historiquement les biens immobiliers, les espèces, les bons du Trésor, les fonds du marché monétaire et U.S. Fonds communs de placement de bons du Trésor. Les actifs les plus sûrs sont appelés actifs sans risque, tels que les titres de dette souveraine émis par les gouvernements des pays développés.
Cela signifie que le cours de l'action d'un fonds commun de placement investissant dans TIPS peut varier considérablement à court terme. Risque de déflation: Le risque d'une baisse générale des prix, la déflation, est le contraire de l'inflation. S'il devait y avoir une longue période de déflation, les TIPS perdraient potentiellement de la valeur.
Les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) sont attrayants, à notre avis, en raison de la possibilité que l'inflation dépasse l'augmentation largement attendue des prix à la consommation plus tard en 2021.
Dans l'ensemble, Vanguard Inflation Pro Security Fund (VIPSX) a un classement neutre Zacks Mutual Fund, et en conjonction avec sa performance comparativement solide, un meilleur risque de baisse et des frais moins élevés, ce fonds ressemble à un choix plutôt moyen pour les investisseurs en ce moment.
La réponse est que le rendement d'une obligation TIPS est égal au rendement des bons du Trésor moins le taux d'inflation attendu. ... En conséquence, lorsque les bons du Trésor standard se négocient à des rendements inférieurs au taux d'inflation attendu - comme c'est le cas depuis fin 2010 - les rendements des TIPS tombent en territoire négatif.
Conseils fiscaux sur les fonds communs de placement TIPS
Les investisseurs dans les fonds communs de placement TIPS sont imposés à la fois sur le revenu annuel et le montant du capital rajusté (i.e., l'augmentation du montant principal due à l'IPC) chaque année. ... Vous ne recevez toujours pas le dividende, mais vous devrez payer de l'impôt sur le revenu sur le paiement du dividende.
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