Si vous recherchez une valeur et une certitude prévisibles pour vos objectifs financiers, les obligations individuelles peuvent être mieux adaptées. Pendant ce temps, si vous recherchez une gestion professionnelle et souhaitez une plus grande diversification pour vos objectifs financiers, les fonds obligataires peuvent être mieux adaptés.
Il est important de se rappeler que les fonds obligataires achètent et vendent fréquemment des titres et détiennent rarement des obligations jusqu'à l'échéance. Cela signifie que vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement initial dans un fonds obligataire.
Si vous achetez des obligations dans des fonds, la plupart des fonds obligataires ne garantissent pas le rendement du capital. ... Cela signifie que les obligations à faible taux d'intérêt peuvent perdre du capital, car elles ne valent pas autant lorsque les taux d'intérêt augmentent, et elles peuvent être vendues avant d'atteindre leur date d'échéance dans des fonds obligataires.
De nombreux investissements obligataires ont gagné une valeur significative jusqu'à présent en 2020, ce qui a aidé ceux qui ont des portefeuilles équilibrés avec à la fois des actions et des obligations à mieux résister qu'ils ne l'auraient fait autrement. ... Les obligations ont la réputation d'être sûres, mais elles peuvent encore perdre de la valeur.
Les obligations peuvent être un bon investissement pendant un marché baissier, car leurs prix augmentent généralement lorsque les cours boursiers baissent. La raison principale de cette relation inverse est que les obligations, en particulier U.S. Les bons du Trésor sont considérés comme une valeur refuge, ce qui les rend plus attrayants pour les investisseurs que les actions volatiles en ces temps.
Les fonds communs de placement les plus sûrs que vous puissiez acheter
Le Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX) est un bon exemple de fonds obligataire qui investit dans des obligations du Trésor américain à court terme.
C'est le meilleur moment pour acheter des obligations d'État depuis 2015, selon le gestionnaire de fonds. Les craintes d'inflation ont conduit à une forte hausse des rendements obligataires ces dernières semaines - notamment sur l'indice de référence U.S. Trésorerie à 10 ans - et une baisse des prix des obligations qui l'accompagne.
Les fonds communs de placement obligataires peuvent perdre de la valeur si le gestionnaire d'obligations vend une quantité importante d'obligations dans un environnement de taux d'intérêt à la hausse et les investisseurs sur le marché libre exigent une remise (paient un prix inférieur) sur les obligations plus anciennes qui paient des taux d'intérêt plus bas.
Placements à revenu fixe et à dividendes
Les investisseurs affluent généralement vers les placements à revenu fixe (comme les obligations) ou les placements à dividendes (comme les actions à dividendes) pendant les récessions, car ils offrent des paiements en espèces de routine.
Les inconvénients des obligations comprennent la hausse des taux d'intérêt, la volatilité du marché et le risque de crédit. Les prix des obligations augmentent lorsque les taux baissent et baissent lorsque les taux augmentent. Votre portefeuille obligataire pourrait subir des pertes de prix de marché dans un environnement de taux en hausse.
Bien que les obligations soient considérées comme des investissements sûrs, elles comportent leurs propres risques. ... Vous pouvez également investir dans un fonds obligataire qui est un fonds de dette qui investit principalement dans différents types de dettes, y compris des obligations d'entreprises, gouvernementales et municipales, ainsi que d'autres titres de créance.
U.S. Les bons du Trésor sont largement considérés comme les investissements les plus sûrs au monde. Parce que le gouvernement des États-Unis n'a jamais fait défaut sur sa dette, les investisseurs voient U.S. Les bons du Trésor en tant que véhicules d'investissement hautement sécurisés.
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