Le crédit pour cotisations à l'épargne-retraite est un crédit d'impôt fédéral conçu pour encourager les personnes à revenu faible ou modeste à épargner en vue de leur retraite. ... Le pourcentage que vous pouvez demander dépend de votre revenu brut ajusté (AGI) et de votre statut fédéral de déclaration de revenus.
Selon votre revenu brut ajusté et votre statut de déclaration de revenus, vous pouvez demander le crédit de 50%, 20% ou 10% des premiers 2000 $ que vous avez cotisés au cours de l'année à un compte de retraite. Par conséquent, les montants de crédit maximum pouvant être réclamés sont de 1000 $, 400 $ ou 200 $. ... Le crédit d'épargne est un crédit d'impôt `` non remboursable ''.
En plus de la déduction habituelle de l'IRA, vous pouvez être admissible à un crédit d'impôt pour les épargnants pour la retraite pouvant aller jusqu'à 1000 $ pour des contributions à un IRA ou à un autre régime fiscal de retraite. (Un crédit d'impôt, qui réduit votre facture fiscale dollar pour dollar, est plus précieux qu'une déduction, qui ne fait que réduire le montant du revenu imposé.)
Comment supprimer un crédit de cotisation à l'épargne-retraite?
Le crédit d'impôt de l'épargnant est un crédit d'impôt non remboursable. Cela ne fera que réduire les impôts que vous pourriez devoir, cela n'augmentera pas votre remboursement d'impôt. La contribution maximale utilisée pour calculer le montant du crédit d'épargne est de 2000 $ par personne ou de 4000 $ pour un couple en cas de dépôt conjoint.
Vous devez être âgé d'au moins 18 ans pour bénéficier du crédit économiseur. Vous ne pouvez pas être étudiant à temps plein ni être déclaré à charge dans la déclaration de revenus d'une autre personne. Vous devez verser des cotisations admissibles à votre IRA ou à votre régime de retraite d'employeur pour l'année d'imposition au cours de laquelle vous demandez le crédit.
"Le crédit de l'épargnant vaut jusqu'à 1 000 USD, ou 2 000 USD pour les personnes mariées qui déposent conjointement."La valeur du crédit de l'épargnant est calculée en fonction de vos contributions à un régime traditionnel ou Roth IRA, 401 (k), SIMPLE IRA, SARSEP, 403 (b) ou 457 (b).
Si ni vous ni votre conjoint n'êtes couverts par un régime de retraite au travail, votre déduction est autorisée en totalité. Pour les cotisations à un IRA traditionnel, le montant que vous pouvez déduire peut être limité si vous ou votre conjoint êtes couvert par un régime de retraite au travail et que votre revenu dépasse certains niveaux.
Oui, vous pouvez avoir les deux comptes et de nombreuses personnes le font. Le compte de retraite individuel traditionnel (IRA) et 401 (k) offrent l'avantage d'une épargne à impôt différé pour la retraite. En fonction de votre situation fiscale, vous pourrez peut-être également bénéficier d'une déduction fiscale pour le montant de votre contribution à un 401 (k) et à l'IRA chaque année d'imposition.
Les contributions aux Roth IRA ne sont pas déductibles l'année où vous les faites: elles consistent en de l'argent après impôt. C'est pourquoi vous ne payez pas d'impôts sur les fonds lorsque vous les retirez - votre facture fiscale a déjà été payée. Cependant, vous pourriez avoir droit à un crédit d'impôt de 10% à 50% sur le montant cotisé à un Roth IRA.
Pour être éligible au crédit d'épargne, vous devez avoir atteint l'âge de la retraite de l'État avant le 6 avril 2016. Le montant que vous obtiendrez dépendra des économies et des revenus dont vous disposez déjà. Vous pouvez demander un crédit de pension, que vous travailliez toujours ou que vous ayez pris votre retraite.
Quelqu'un peut-il me dire comment supprimer un crédit de contribution à l'épargne-retraite que je n'ai pas ajouté?
Les cotisations que vous versez à votre régime 401 (k) peuvent réduire votre obligation fiscale à la fin de l'année ainsi que votre retenue d'impôt à chaque période de paie. Cependant, vous ne prenez pas de déduction fiscale dans votre déclaration de revenus pour vos cotisations au régime 401 (k).
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