Pour rééquilibrer, il vous suffit d'effectuer les opérations appropriées pour ramener vos fonds communs de placement à leurs allocations cibles. Par exemple, pour revenir à notre exemple de portefeuille de 5 fonds, vous achèteriez et vendriez des actions des fonds appropriés pour revenir à l'allocation originale de 20% pour chaque fonds.
N'oubliez pas que sur le long terme, les actions ont un rendement attendu nettement plus élevé que les obligations. ... Pour cette raison, le rééquilibrage d'un portefeuille d'actions et d'obligations est donc susceptible de faire baisser vos rendements et non de les augmenter.
Le rééquilibrage n'augmente généralement pas le rendement des investissements à long terme. Cela peut réduire la volatilité de votre portefeuille d'investissement et synchroniser l'allocation d'actifs avec votre tolérance au risque. ... Lorsque vous rééquilibrez votre portefeuille, vous pouvez vendre des actions dont la valeur s'est beaucoup appréciée.
Le rééquilibrage de votre portefeuille par vous-même, sans l'aide d'un robot-conseiller ou d'un conseiller en placement, ne vous oblige pas à dépenser de l'argent.
Le rééquilibrage est intrinsèquement un processus fiscal inefficace. Les investisseurs vendent toujours des actifs qui ont dépassé l'allocation souhaitée, ce qui signifie généralement des gains. Ces gains peuvent être imposables et peuvent ajouter à la réticence d'un particulier à rééquilibrer.
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En moyenne, a constaté Nolan, le rééquilibrage a soustrait un 0 annuel.15% des résultats. Si vous restez intrigué, essayez-le. Vous ne risquez pas de faire beaucoup de dégâts. Vous pouvez, par exemple, mettre en place un mélange de deux fonds indiciels Vanguard (Total Bond Market et Total Stock Market) et les ajuster une fois par an ou une fois par trimestre.
Lorsque vous effectuez la vérification annuelle de votre portefeuille, vous constaterez peut-être que vous devez rééquilibrer. Le rééquilibrage de votre portefeuille - achat ou vente de classes d'actifs pour restaurer votre portefeuille à votre allocation cible initiale - est une étape importante dans la maîtrise du risque.
En activant la fonction de rééquilibrage dans leur 401 (k), le compte vendrait automatiquement des actions et achèterait des obligations pour revenir à son allocation prévue. ... Le rééquilibrage automatique aide à maîtriser les risques et peut potentiellement améliorer les rendements.
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