Les frais de gestion des placements et les frais de planification financière peuvent être considérés comme une déduction détaillée dans votre déclaration de revenus, comme les frais de préparation de déclarations de revenus, mais uniquement dans la mesure où ils dépassent 2% de votre revenu brut ajusté (AGI).
Les montants payés pour la planification financière ne sont généralement pas déductibles d'impôt. Ceux-ci comprennent les honoraires payés à un planificateur financier spécialisé uniquement (i.e., celui qui ne s'occupe pas d'investissements spécifiques). Cependant, si vous avez payé des frais sur un compte de placement à frais qui comprend la planification financière, les frais sont généralement déductibles d'impôt.
Frais et dépenses d'investissement
Les frais de placement, les frais de garde, les frais d'administration de fiducie et les autres dépenses que vous avez payées pour la gestion de vos placements qui produisent un revenu imposable sont des déductions détaillées diverses et ne sont plus déductibles.
Grâce à la loi de 2017 sur les réductions d'impôt et l'emploi (TCJA), la plupart des dépenses liées à l'investissement ne sont plus déductibles.
Selon l'Agence du revenu du Canada, «les frais payés pour d'autres types de conseils tels que les conseils financiers généraux ou la planification ne sont pas visés par les dispositions." ... En résumé, la principale déduction d'impôt sur le revenu pour les conseils financiers ou en investissement concerne les frais de gestion d'investissement pour un compte non enregistré, Patti.
La Loi sur les réductions d'impôt et l'emploi a éliminé certaines déductions, mais les conseillers peuvent toujours aider les clients à économiser des impôts. 24 avril 2020 à 14h29.m. La loi de 2017 sur les réductions d'impôt et l'emploi, communément appelée TCJA, a éliminé la déductibilité des honoraires des conseillers financiers de 2018 à 2025.
Si le conseil en planification financière vise à établir un plan ou si le conseil ne concerne pas des actifs ou des investissements qui génèrent actuellement un revenu imposable, les frais de conseil ne sont pas déductibles d'impôt. Si les frais de conseil sont liés à des conseils continus pour un portefeuille existant, les frais peuvent être déductibles.
Déductions fiscales que vous pouvez détailler
Bien que les honoraires des conseillers financiers ne soient plus déductibles, vous pouvez faire certaines choses pour réduire au maximum votre facture fiscale. Par exemple, ces stratégies comprennent: l'utilisation de comptes fiscalement avantageux, comme un 401 (k) ou un IRA pour investir.
Vous ne pouvez déduire que le montant total de vos frais médicaux excédant 7.5% de votre revenu brut ajusté. ... Les frais de soins médicaux comprennent les paiements pour le diagnostic, la guérison, l'atténuation, le traitement ou la prévention de la maladie, ou les paiements pour les traitements affectant toute structure ou fonction du corps.
Les frais de préparation de déclarations de revenus sont déductibles sur les annexes C, F et E, car ils sont considérés comme «ordinaires et nécessaires» à la gestion de votre entreprise.
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