De nombreux investissements obligataires ont gagné une valeur significative jusqu'à présent en 2020, ce qui a aidé ceux qui ont des portefeuilles équilibrés avec à la fois des actions et des obligations à mieux résister qu'ils ne l'auraient fait autrement. ... Les obligations ont la réputation d'être sûres, mais elles peuvent encore perdre de la valeur.
Meilleur investissement pour
Les fonds d'obligations de sociétés à court terme peuvent être bons pour les investisseurs averses au risque qui veulent un peu plus de rendement que les fonds d'obligations d'État.
Le problème est que de nombreuses sociétés de fonds communs de placement exigent des investissements minimums initiaux compris entre 500 $ et 5000 $. Si vous investissez pour la première fois avec peu d'argent à investir, ces minimums peuvent être hors de portée.
Les obligations sont souvent présentées comme moins risquées que les actions - et pour la plupart, elles le sont - mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas perdre de l'argent en possédant des obligations. Les prix des obligations baissent lorsque les taux d'intérêt augmentent, lorsque l'émetteur subit un événement de crédit négatif ou lorsque la liquidité du marché se tarit.
La raison: les actions et les obligations n'évoluent généralement pas dans la même direction - lorsque les actions augmentent, les obligations baissent généralement et lorsque les actions baissent, les obligations augmentent généralement - et investir dans les deux offre généralement une protection à votre portefeuille.
Malgré les défis, nous pensons que les investisseurs devraient considérer les raisons suivantes pour détenir des obligations aujourd'hui: Elles offrent des avantages potentiels de diversification. Les taux à court terme devraient rester plus bas plus longtemps. Les rendements ne sont pas proches de zéro dans l'ensemble, mais les obligations à rendement plus élevé comportent des risques plus élevés.
Les inconvénients des obligations comprennent la hausse des taux d'intérêt, la volatilité du marché et le risque de crédit. Les prix des obligations augmentent lorsque les taux baissent et baissent lorsque les taux augmentent. Votre portefeuille obligataire pourrait subir des pertes de prix de marché dans un environnement de taux en hausse.
Les actions ont organisé un rallye furieux depuis leur creux de fin mars, mais les obligations continuent de gagner la course aux rendements cette année. Malgré une hausse de 47% depuis le 23 mars, le S&P 500 est en hausse de seulement 2.1% en 2020. ... Le Fidelity U.S. Bond Index Fund est en hausse de 7.1% cette année, alors que l'iShares U.S. Le FNB d'obligations du Trésor a augmenté de 9%.
Les obligations ont tendance à être moins volatiles et moins risquées que les actions, et lorsqu'elles sont détenues jusqu'à leur échéance, elles peuvent offrir des rendements plus stables et cohérents. Les taux d'intérêt sur les obligations ont souvent tendance à être plus élevés que les taux d'épargne dans les banques, sur les CD ou sur les comptes du marché monétaire.
Ce n'est donc probablement pas la réponse que vous recherchiez, car même avec ces investissements à haut rendement, il faudra au moins 100000 $ investis pour générer 1000 $ par mois. Pour la plupart des actions fiables, il est plus proche du double de créer un revenu mensuel de mille dollars.
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