Si vous vendez votre maison à perte, pouvez-vous déduire le montant de vos impôts? Malheureusement, la réponse est non. Une perte sur la vente d'une résidence personnelle est considérée comme une dépense personnelle non déductible. Vous ne pouvez déduire les pertes que sur la vente de biens utilisés à des fins commerciales ou d'investissement.
Les pertes liées à la vente d'une résidence personnelle ne sont pas déductibles. En règle générale, vous ne pouvez réclamer des pertes fiscales que pour les ventes de biens utilisés à des fins commerciales ou d'investissement. ... Cependant, une perte résultant d'une baisse de valeur après conversion en location, est généralement une perte déductible.
Si vous avez vendu des biens immobiliers locatifs ou d'investissement à perte, vous pourriez être en mesure de déduire cette perte de vos impôts. Si vous avez vendu votre résidence personnelle à perte, cette perte n'est pas déductible. Pour que la perte sur la vente soit déductible d'impôt, le bien immobilier devait être détenu pour produire un revenu locatif ou une plus-value.
Si vous finissez par vendre moins cher que votre coût, vous subissez une perte. Dans la plupart des cas, les pertes en capital peuvent être utilisées pour compenser les gains en capital, et les pertes inutilisées peuvent être reportées dans les années futures pour compenser les gains en capital. Cependant, les pertes sur les biens à usage personnel ne sont généralement pas déductibles.
Les pertes en capital peuvent compenser les gains en capital
Si vous vendez quelque chose à un prix inférieur à sa base, vous subissez une perte en capital. Les pertes en capital liées aux investissements, mais pas à la vente de biens personnels, peuvent être utilisées pour compenser les gains en capital.
Cela dépend de combien de temps vous avez possédé et vécu dans la maison avant la vente et du profit que vous avez réalisé. Si vous avez possédé et vécu dans le lieu pendant deux des cinq années précédant la vente, alors jusqu'à 250000 $ de profit sont libres d'impôt. Si vous êtes marié et produisez une déclaration conjointe, le montant non imposable double à 500000 $.
Selon Nolo, vous pouvez également déduire les frais suivants lors de la vente de votre maison:
En vertu des règles relatives à l'activité passive, vous pouvez déduire jusqu'à 25000 $ de pertes passives de votre revenu ordinaire (salaire W-2) si votre revenu brut ajusté modifié (MAGI) est de 100000 $ ou moins. Cette déduction élimine progressivement 1 $ pour chaque 2 $ de MAGI au-dessus de 100000 $ jusqu'à 150000 $ lorsqu'elle est complètement supprimée.
Pour les années d'imposition commençant en 2018-2025, vous ne pouvez pas déduire une perte d'entreprise excédentaire dans l'année en cours. ... Allégement COVID-19: Heureusement, la loi CARES suspend la règle de rejet des pertes commerciales excédentaires pour les pertes qui surviennent au cours des années d'imposition commençant en 2018-2020. C'est une bonne nouvelle.
L'allocation pour pertes liées aux biens immobiliers locatifs permet une déduction allant jusqu'à 25 000 $ par année en pertes liées aux immeubles locatifs. La refonte fiscale de 2017 a laissé cette déduction intacte. Les propriétaires qui font des affaires par l'intermédiaire d'une entité intermédiaire peuvent avoir droit à une déduction de 20% en vertu de la nouvelle loi.
Les facteurs qui rendent une maison invendable "sont ceux qui ne peuvent pas être modifiés: emplacement, plafonds bas, plan d'étage difficile qui ne peut pas être facilement modifié, architecture médiocre", Robin Kencel du groupe Robin Kencel à Compass dans le Connecticut, qui vend des maisons entre 500 000 $ et 28 millions de dollars, a déclaré à Business Insider.
Les améliorations minimales à envisager avant de vendre votre maison comprennent le colmatage des trous et des fissures dans les murs et les plafonds, et la réparation des appareils et des systèmes CVC cassés. Réparer les robinets qui fuient. Remplacez la vitre cassée et réparez le toit si nécessaire. Changer les luminaires ou les ventilateurs de plafond datés.
En moyenne, Bankrate estime que les vendeurs paient de 5% à 6% du prix de vente à titre de commission. Pour une maison de 300 000 $, cela signifie que vous paierez de 15 000 $ à 18 000 $. Cette commission est partagée entre votre agent et l'agent de l'acheteur.
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