Assureur-vie agréé (CLU)
| Les éléments essentiels de la désignation | |
|---|---|
| Conditions préalables | Trois ans d'expérience en affaires à temps plein au cours des cinq années précédant l'attribution du titre |
| Exigences en matière d'éducation | Cinq cours de base et trois cours au choix, équivalant à 24 heures de crédit par semestre |
Trois ans d'expérience en affaires à temps plein sont requis pour toutes les désignations de l'école Huebner. La période de trois ans doit être dans les cinq ans précédant la date de la bourse. Un diplôme de premier cycle ou d'études supérieures d'un établissement d'enseignement accrédité constitue une année d'expérience en affaires.
L'examen Chartered Life Underwriter, ou examen CLU, fait référence à un programme composé de cinq cours de base de niveau collégial et de trois cours au choix. Chaque cours dure environ trois semaines, la progression complète de l'étude en ligne s'étalant sur une durée de six à neuf mois.
Après avoir réussi le programme de désignation CLU, vous devez postuler pour recevoir la désignation. Au moment de la demande, vous devez attester d'avoir complété au moins quatre ans d'expérience dans le secteur des services financiers ou lié à celui-ci.
Les données de l'étude sur les revenus de la FPA ont également révélé que la rémunération totale annuelle médiane des praticiens seuls CLU et ChFC varie de 83000 USD à 89000 USD, tandis que ceux qui ont une certification CFP ne gagnent en moyenne que 80000 USD en rémunération totale.
Voici les désignations les plus populaires et les plus respectées offertes par ces organisations:
Les examens ChFC ne sont pas difficiles. Si pour une raison quelconque tu n'en réussis pas un, reprends-le. Ce n'est pas comme la CFP où la finale de deux jours est vraiment difficile et où vous avez beaucoup investi pour la réussir.
Assureur-vie agréé, ou CLU, est une certification de services financiers pour les conseillers financiers qui se spécialisent en assurance-vie dans le cadre de la planification successorale. Bien que de nombreux conseillers aient de l'expérience en planification successorale, les CLU suivent une formation rigoureuse pour obtenir cette désignation.
Fellow du Conseil de formation des assureurs vie (LUTCF)
Membre en règle avec NAIFA. Trois cours de huit semaines. Examen final pour chaque cours (en ligne, surveillé). Trois heures de formation continue en matière d'éthique tous les deux ans pour les personnes désignées qui ont obtenu leur diplôme le 01/07/2015 ou après.
Pour recevoir une désignation Huebner School (y compris ChFC®, CLF®, CLU®, RICP®, et WMCP®), vous devez réussir tous les cours de votre programme sélectionné, satisfaire aux exigences en matière d'expérience et aux normes d'éthique, et accepter de vous conformer au code d'éthique et de procédures de l'American College.
Le Chartered Leadership Fellow® (CLF®) fournit aux gestionnaires des services financiers les connaissances et les outils dont ils ont besoin pour atteindre les objectifs organisationnels clés, tels que le recrutement et la rétention, l'établissement de normes de rendement et l'élaboration de plans d'affaires.
Il y a actuellement 3600 conseillers au Canada avec la désignation CLU.
Quelle est la différence entre un CFP et un ChFC? ... Un CFP est tenu de suivre sept cours, tandis qu'un ChFC doit suivre neuf cours, dont deux sont des cours basés sur l'application. Alors qu'un CFP doit passer un examen complet du conseil d'administration après avoir terminé tous les cours, un ChFC passe un test à la fin de chaque cours.
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