Le ChFC est moins connu que le CFP, mais reste une certification distinguée en planification financière. Un conseiller avec l'un ou l'autre titre peut certainement donner des conseils approfondis. La plus grande différence entre les deux est le processus de certification.
D'autres différences notables, cependant, sont que les candidats ChFC n'ont pas besoin d'avoir un baccalauréat, de satisfaire à une exigence d'expérience minimale ou - surtout pour certains - de passer un examen final complet (étant donné à quel point l'examen CFP est notoirement difficile avec son ~ Taux de réussite de 60%).
Que vous cherchiez à obtenir votre licence CFP ou que vous soyez simplement à la recherche d'un planificateur financier, ne lésinez pas sur la désignation CFP. Ces trois lettres montrent qu'une personne est qualifiée en matière de planification financière et d'investissement et qu'elle fournit un avantage fiduciaire honnête à ses clients.
Chartered est un mot plus connu au Royaume-Uni, mais Certified est mieux connu internationalement et est, à mon avis, Chartered PLUS.
Les examens ChFC ne sont pas difficiles. Si pour une raison quelconque tu n'en réussis pas un, reprends-le. Ce n'est pas comme le CFP où la finale de deux jours est vraiment difficile et où vous avez beaucoup investi pour la réussir.
L'examen de consultant financier agréé, ou examen ChFC, fait référence à un programme composé de sept cours de base de niveau collégial et de deux cours au choix. Chaque cours prend environ trois semaines à compléter, avec l'ensemble du cours en ligne d'une durée de six à neuf mois.
Tarif horaire: certains clients sont facturés un taux horaire fixe pour les services. Vous pouvez vous attendre à payer entre 200 $ et 400 $ pour un ChFC de confiance.
Pour être considéré pour le programme, le candidat doit déjà avoir un minimum de trois ans de travail à temps plein dans le secteur financier. En outre, il est recommandé que les candidats aient un diplôme lié à la finance ou aux affaires avant de postuler, car cela rendra le programme beaucoup plus facile.
Forfait 8 cours
| Frais de scolarité | Des économies | |
|---|---|---|
| Forfait 8 cours | 7 360 $ | 1 960 $ |
L'examen de planificateur financier certifié est probablement le test le plus difficile que vous ayez jamais passé, dit Dorsainvil. "Pensez à l'examen le plus difficile que vous avez passé à l'université, puis multipliez-le par 10."La préparation à l'examen CFP commence des mois, voire des années, avant que vous ne vous présentiez réellement pour passer le test.
Un planificateur financier certifié en milieu de carrière de cinq à dix ans peut s'attendre à un revenu moyen de 80000 $ par année, tandis qu'un CFP qui compte plus de 20 ans d'expérience aura un revenu moyen de 140000 $ par année.
Le CFP® l'examen coûte 595 $ (ce ne sont que les frais d'examen - et ils sont plus élevés pour les sites internationaux). Le matériel d'examen et / ou les cours vous coûteront entre 400 $ et 1400 $ + selon ce que vous choisissez.
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