L'exigence de formation en deux parties comprend à la fois (1) suivre des cours sur la planification financière dans le cadre d'un programme enregistré au conseil CFP et (2) détenir un baccalauréat ou plus (dans n'importe quelle discipline) d'un collège ou d'une université accrédité. Vous devez terminer le cours avant de pouvoir passer l'examen CFP®.
Obtenir la certification CFP implique plusieurs étapes, mais la bonne nouvelle est que si vous êtes actuellement CPA, vous pouvez accéder rapidement à la certification CFP.
Le titre de Certified Financial Planner (CFP) est une marque de certification professionnelle pour les planificateurs financiers conférée par le Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) aux États-Unis et par 25 autres organisations affiliées au Financial Planning Standards Board (FPSB), le propriétaire du CFP ...
La profession de planificateur financier et de planificateur financier est reconnue comme une profession par le public australien, les médias, les régulateurs et le gouvernement. ... Les planificateurs financiers seront considérés comme des prestataires de services pour les clients et les assurés d'un fournisseur de produits.
Le programme CFP est également globalement moins rigoureux que le programme CPA. Les CFP n'exigent pas les mêmes exigences en matière de formation et d'expérience que les CPA.
L'examen à choix multiples utilise des situations réelles pour évaluer la capacité d'un candidat à utiliser de vastes connaissances en planification financière. Dans l'ensemble, le programme CFP est plus court et moins rigoureux que le programme CFA. Si vous pensez que cela pourrait être le programme pour vous, vous pouvez en savoir plus sur les exigences de certification CFP ici.
L'examen de planificateur financier certifié est l'un des tests les plus difficiles de l'industrie de la planification financière. ... Cela dit, devenir CFP n'est pas un jeu d'enfant. Sur la gestion de la pratique, la recherche et les connaissances de l'industrie, livrées chaque semaine. L'examen de planificateur financier certifié est probablement le test le plus difficile que vous ayez jamais passé, dit Dorsainvil.
En règle générale, les conseillers financiers facturent des frais fixes de 1500 $ à 2500 $ pour la création ponctuelle d'un plan financier complet, ou environ 1% des actifs sous gestion pour la gestion continue du portefeuille. Bien entendu, les taux d'honoraires et les structures de rémunération diffèrent d'un conseiller à l'autre.
Un planificateur financier certifié en milieu de carrière de cinq à dix ans peut s'attendre à un revenu moyen de 80000 $ par année, tandis qu'un CFP qui compte plus de 20 ans d'expérience aura un revenu moyen de 140000 $ par année.
Les conseillers financiers sont payés de trois manières: les conseillers à honoraires seuls facturent des honoraires annuels, horaires ou fixes. Les conseillers à commission sont payés par les investissements qu'ils vendent. Les conseillers rémunérés gagnent une combinaison d'honoraires et de commissions.
En regardant vers l'avenir, les planificateurs financiers s'attendent à ce que l'intelligence artificielle et les outils fintech évoluent et fournissent une valeur croissante au marché des services financiers.
Tout d'abord, la profession grandit, ne meurt pas. Selon le manuel des perspectives professionnelles du Bureau of Labor Statistics, l'emploi des planificateurs financiers devrait augmenter de 7% de 2018 à 2028. C'est plus élevé que la moyenne de toutes les professions, qui n'est que de 5%.
Les planificateurs financiers sont-ils réglementés? Bien qu'ils conseillent des millions d'Américains sur les décisions financières critiques et la planification de la retraite, les planificateurs financiers ne sont pas réglementés comme une profession distincte et distincte.
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