1. Actions / Actions. Si je devais choisir une classe d'actifs pour les gouverner toutes, les actions le seraient certainement. Les actions, qui représentent les capitaux propres (i.e. propriété) dans une entreprise, sont excellents car ils constituent l'un des moyens les plus fiables de créer de la richesse à long terme.
Votre allocation d'actifs idéale est la combinaison d'investissements, des plus agressifs aux plus sûrs, qui vous permettront d'obtenir le rendement total dont vous avez besoin au fil du temps. Le mélange comprend des actions, des obligations et des liquidités ou des titres du marché monétaire. Le pourcentage de votre portefeuille que vous consacrez à chacun dépend de votre calendrier et de votre tolérance au risque.
La localisation des actifs est une stratégie de minimisation fiscale qui tire parti de différents types d'investissements bénéficiant de traitements fiscaux différents. À l'aide de cette stratégie, un investisseur détermine quels titres doivent être détenus dans des comptes à impôt différé et lesquels dans des comptes imposables pour maximiser les rendements après impôt.
Une stratégie d'investissement appelée localisation des actifs a le potentiel de vous aider à réduire votre facture fiscale globale. ... En plaçant des investissements fiscaux élevés dans des comptes à impôt différé ou exonéré d'impôt plutôt que dans des comptes imposables, vous pouvez potentiellement améliorer l'efficacité fiscale globale de vos investissements.
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Certains des types d'actifs sûrs les plus courants incluent historiquement les biens immobiliers, les espèces, les bons du Trésor, les fonds du marché monétaire et U.S. Fonds communs de placement de bons du Trésor. Les actifs les plus sûrs sont appelés actifs sans risque, tels que les titres de dette souveraine émis par les gouvernements des pays développés.
Stratégies d'investissement à apprendre avant de trader
Pendant des années, une règle empirique couramment citée a contribué à simplifier l'allocation d'actifs. Il stipule que les individus doivent détenir un pourcentage d'actions égal à 100 moins leur âge. Ainsi, pour un homme typique de 60 ans, 40% du portefeuille devrait être composé d'actions.
Les trois principales classes d'actifs - actions, titres à revenu fixe et trésorerie et équivalents - présentent des niveaux de risque et de rendement différents, de sorte que chacune se comportera différemment au fil du temps.
Parmi les éléments que l'IRC définit comme non imposables (ou exonérés d'impôt), les héritages, les pensions alimentaires pour enfants, les prestations d'aide sociale, les remises du fabricant et les remboursements des frais d'adoption ne sont généralement pas imposés.
L'allocation d'actifs consiste à diviser un portefeuille d'investissement entre différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités. ... L'allocation d'actifs qui vous convient le mieux à un moment donné de votre vie dépendra en grande partie de votre horizon temporel et de votre capacité à tolérer le risque.
Il est généralement préférable de posséder des actions individuelles et des fonds d'actions pour un compte imposable, car les investisseurs ne paieront aucun impôt sur les plus-values tant que l'actif ne sera pas vendu. De plus, la plupart des dividendes admissibles sont imposés à des taux bas.
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