Types de conseillers financiers
7 types de conseillers
Les quatre types de conseillers financiers. Demandez à un ami combien il paie à son conseiller financier.
Un bon titre à rechercher est le CFP, ou planificateur financier certifié. Les CFP sont des conseillers qui ont satisfait aux exigences en matière de formation et d'expérience supplémentaires pour mieux répondre aux besoins de planification financière holistique de leurs clients. Ils sont également tenus à une norme éthique par le conseil d'administration de la CFP.
conseiller financier. Occupation. Des noms. représentant inscrit, conseiller financier, représentant de conseiller en placement, banquier privé, avocat, producteur d'assurance, agent d'assurance, comptable.
Types de conseillers financiers
Un planificateur financier est un professionnel qui aide les entreprises et les particuliers à créer un programme pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Conseiller financier est un terme plus large pour ceux qui aident à gérer votre argent, y compris les placements et autres comptes.
Parfois, la meilleure pratique marketing pour vous aider à vous établir dans votre créneau est le réseautage. Par exemple, vous pouvez vous associer à un cabinet comptable spécialisé dans le service aux clients que vous ciblez. Cependant, la meilleure façon de commercialiser votre niche est simplement de servir vos clients de la meilleure façon possible.
Un conseiller financier rémunéré peut recevoir des honoraires que vous payez, ainsi que des commissions qui lui sont payées par une société de courtage, une société de fonds communs de placement, une compagnie d'assurance ou un partenariat d'investissement. Le conseiller doit vous divulguer ces frais. De nombreux conseillers qui utilisent le terme «payant» recommandent ce qu'on appelle un compte géré.
Types de planification financière
Non seulement cela, mais en évitant la responsabilité de vos propres investissements, vous perdez également beaucoup d'argent en FRAIS. Les frais que vous payez à un conseiller financier peuvent sembler peu élevés, mais c'est une énorme somme d'argent à long terme. Même des frais de 2% peuvent anéantir une partie importante de votre future création de richesse.
Alors que certains experts disent qu'une bonne règle de base est d'embaucher un conseiller lorsque vous pouvez économiser 20% de votre revenu annuel, d'autres recommandent d'en obtenir un lorsque votre situation financière se complique, par exemple lorsque vous recevez un héritage d'un parent ou que vous le souhaitez. pour augmenter vos fonds de retraite.
Edward Jones est une société d'investissement à service complet qui fournit des services de conseil et de gestion financière. Bien que nous aimions les conseils d'investissement professionnels et personnels, sachez qu'ils ne sont pas bon marché. Vous feriez peut-être mieux d'utiliser un conseiller robotique.
Personne n'a encore commenté ce post.