Voici les 10 choses que les conseillers financiers ne veulent pas que vous sachiez
Non seulement cela, mais en évitant la responsabilité de vos propres investissements, vous perdez également beaucoup d'argent en FRAIS. Les frais que vous payez à un conseiller financier peuvent sembler peu élevés, mais c'est une énorme somme d'argent à long terme. Même des frais de 2% peuvent anéantir une partie importante de votre future création de richesse.
Ils veulent quelqu'un qui respectera leurs actifs, peu importe leur taille. L'une des principales raisons pour lesquelles les gens ne recherchent pas un conseiller financier est qu'ils ont l'impression de ne pas avoir assez d'argent pour investir. ... 7% des personnes se sentiraient à l'aise de rencontrer un professionnel de la finance avec moins de 10000 $.
Si votre conseiller financier a carrément volé de l'argent sur votre compte, il s'agit d'un vol. Ces cas impliquent un acte intentionnel de votre conseiller financier, comme le transfert d'argent de votre compte. Cependant, votre conseiller financier pourrait également vous voler si ses actions ou son inaction vous causent une perte financière.
Tout comme votre conjoint, vous devez participer à toute réunion ou conversation avec un conseiller financier ou un planificateur financier en toute transparence et honnêteté. Si vous payez un professionnel de la finance pour obtenir de l'aide, il ne peut faire du bon travail que s'il connaît tous les détails pertinents de votre vie financière.
Ils ont un plan financier
Ils planifient l'avenir et examinent de nombreux aspects de leurs finances, tels que l'épargne, la gestion de la dette (oui, même les millionnaires ont des dettes), les assurances, les impôts, les investissements, la retraite et la planification successorale.
Un conseiller qui croit en une relation à long terme avec vous - et pas simplement une série de transactions générant des commissions - peut être considéré comme digne de confiance.
Mais si vous négligez vos finances, il vaut probablement la peine d'embaucher un conseiller en patrimoine. Le temps, c'est de l'argent, et il y a un coût à retarder les bonnes décisions financières ou à prolonger les mauvaises, comme garder trop d'argent ou reporter un plan successoral.
Chaque fois que vous rencontrez des conseillers financiers, demandez-leur comment ils sont rémunérés. Certains conseillers financiers perçoivent leurs honoraires auprès des banques et des sociétés d'investissement. Ainsi, bien qu'ils offrent des conseils «gratuits» - ce qui peut très bien être tentant - ces conseillers gagnent généralement des commissions sur les investissements qu'ils vous vendent.
Une journée dans la vie d'un planificateur financier. Les planificateurs financiers déterminent comment leurs clients peuvent atteindre leurs objectifs financiers à vie grâce à la gestion des ressources. Ils examinent l'historique financier - passé et actuel - des actifs de leur client et suggèrent exactement les mesures que le client doit prendre à l'avenir pour atteindre ses objectifs ...
Un planificateur financier est un professionnel qui aide les entreprises et les particuliers à créer un programme pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Conseiller financier est un terme plus large pour ceux qui aident à gérer votre argent, y compris les placements et autres comptes.
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