5 signes qu'il est temps de licencier votre conseiller financier
Les principales raisons du dumping d'un conseiller sont le manque de contact, la mauvaise performance du marché boursier et les mauvais conseils et idées. 1 Si vous êtes parmi ceux qui ne sont pas satisfaits de votre conseiller financier, suivez ces étapes clés pour rendre le transfert aussi fluide que possible.
6 choses que font les mauvais conseillers financiers
Contactez votre conseiller et demandez les documents de transfert
Mais informer votre conseiller est la bonne chose à faire. Un appel ou un e-mail fera l'affaire. Remerciez-les pour leur service et faites-leur savoir que vous allez dans une direction différente. Ils peuvent demander pourquoi, mais ils connaissent probablement déjà la réponse.
Votre RIA doit toujours veiller à vos meilleurs intérêts. Si vous avez perdu de l'argent en raison du manquement à l'obligation fiduciaire de votre RIA, vous pourriez avoir droit à une indemnisation pour la valeur totale de vos dommages. Placements inappropriés: de nombreux conseillers financiers ne sont pas des fiduciaires. Au lieu de cela, ils sont tenus à la norme d'aptitude.
Non seulement cela, mais en évitant la responsabilité de vos propres investissements, vous perdez également beaucoup d'argent en FRAIS. Les frais que vous payez à un conseiller financier peuvent sembler peu élevés, mais c'est une énorme somme d'argent à long terme. Même des frais de 2% peuvent anéantir une partie importante de votre future création de richesse.
Un conseiller qui croit en une relation à long terme avec vous - et pas simplement une série de transactions générant des commissions - peut être considéré comme digne de confiance.
Mais si vous négligez vos finances, il vaut probablement la peine d'embaucher un conseiller en patrimoine. Le temps, c'est de l'argent, et il y a un coût à retarder les bonnes décisions financières ou à prolonger les mauvaises, comme garder trop d'argent ou reporter un plan successoral.
Oui, vous pouvez poursuivre votre conseiller financier.
Si vous avez perdu de l'argent sur des placements en raison des conseils d'un conseiller financier ou de son non-respect des règles de la FINRA & règlement, vous avez le droit de déposer une demande d'arbitrage pour obtenir une compensation financière.
Comment ils se sont classés
| NOMBRE DE CONSEILLERS | ||
|---|---|---|
| 1 | Bank of America Corp. | 18 688 |
| 2 | JPMorgan Chase & Co. | 2 504 |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 15 000 |
| 4 | Groupe de services financiers PNC | 2 757 |
Bien que les besoins de chaque investisseur soient différents, nous recommandons de se réunir au moins une fois par an pour une revue de la performance du portefeuille. Vous voudrez également discuter régulièrement avec votre conseiller du rééquilibrage de votre portefeuille afin d'éviter la concentration, de gérer le risque et de maintenir vos placements bien diversifiés.
Bien que ce soit certainement une bonne idée, certains clients ont franchi une étape supplémentaire en utilisant plus d'un conseiller pour gérer leur argent. Dans certains cas, cela peut être une autre sage décision, mais pas toujours. La question de savoir si vous avez besoin de plus d'un conseiller pour atteindre vos objectifs financiers dépendra de plusieurs facteurs.
Évaluations des employés
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