Un fonds commun de placement avec un taux de rotation élevé augmente ses coûts pour ses investisseurs. ... Par exemple, un fonds avec un taux de rotation de 25% détient des actions pendant quatre ans en moyenne. Plus le taux de rotation est élevé, plus le chiffre d'affaires est important. Des taux de rotation plus élevés signifient une augmentation des dépenses du fonds, ce qui peut réduire la performance globale du fonds.
5 Inconvénients des fonds communs de placement
Généralement, pour tous les types de fonds communs de placement, un faible taux de rotation est inférieur à 20% à 30% et un taux de rotation élevé est supérieur à 50%.
Plus le ratio de rotation des actifs est élevé, meilleures sont les performances de l'entreprise, car des ratios plus élevés impliquent que l'entreprise génère plus de revenus par dollar d'actif. ... Les comparaisons n'ont de sens que lorsqu'elles sont faites pour différentes entreprises du même secteur.
La rotation du portefeuille est une mesure de la rapidité avec laquelle les titres d'un fonds sont achetés ou vendus par les gestionnaires du fonds, sur une période de temps donnée. Le taux de rotation est important pour les investisseurs potentiels à prendre en compte, car les fonds qui ont un taux élevé auront également des frais plus élevés pour refléter les coûts de rotation.
Comprendre les ratios de rotation
Ce chiffre est généralement compris entre 0% et 100%, mais peut être encore plus élevé pour les fonds gérés activement. ... Un fonds au taux de 100% a une durée moyenne de détention inférieure à un an. Certains fonds très agressifs ont des taux de rotation bien supérieurs à 100%.
Les fonds communs de placement sont le choix de placement le plus populaire dans l'U.S. Les avantages pour les investisseurs comprennent la gestion avancée du portefeuille, le réinvestissement des dividendes, la réduction des risques, la commodité et des prix équitables. Les inconvénients comprennent les frais élevés, l'inefficacité fiscale, la mauvaise exécution des transactions et le potentiel d'abus de gestion.
Investir dans des fonds communs de placement est l'un des moyens les plus populaires et les plus efficaces de créer de la richesse pour l'avenir. C'est aussi un excellent moyen de générer des revenus passifs. Cela est dû aux rendements attrayants à long terme et aux diverses options d'investissement.
Les fonds communs de placement s'accrochent à ce qui, selon toutes les données financières, conduit à une sous-performance: une gestion active et des frais élevés. Les fonds communs de placement sont des placements gérés activement, ce qui signifie que l'équipe de gestion de portefeuille prend en permanence des décisions sur ce qu'il faut acheter et vendre.
Un bon ratio de frais, du point de vue de l'investisseur, se situe autour de 0.5% à 0.75% pour un portefeuille géré activement. Un ratio de dépenses supérieur à 1.5% est considéré comme élevé. Le ratio des frais des fonds communs de placement est généralement plus élevé que les ratios des frais des FNB. 2 En effet, les ETF sont gérés passivement.
Le taux de rotation de votre entreprise est le pourcentage d'employés qui quittent volontairement votre entreprise en un an. Bien sûr, vous voulez viser un faible taux de rotation car cela signifie qu'en moyenne, moins d'employés quittent l'entreprise. À l'inverse, un taux de roulement élevé signifie que beaucoup de vos employés, sur un an, ont démissionné.
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