Certains professionnels de la finance, tels que les courtiers en placement et les agents d'assurance, ne respectent pas une obligation fiduciaire. ... Alors que les fiduciaires doivent faire passer les meilleurs intérêts de leurs clients avant les leurs, les professionnels de la finance qui adhèrent à la norme d'aptitude ne doivent fournir que des recommandations appropriées à leurs clients.
norme d'aptitude. La loi de 1940 sur les conseillers en investissement stipule qu'un conseiller en investissement (ou toute personne exerçant des activités de conseil en investissement) a une obligation fiduciaire envers son client. ... C'est pourquoi il est préférable de travailler avec un fiduciaire plutôt qu'avec un conseiller qui suit simplement la norme d'aptitude.
L'obligation fiduciaire est l'exigence que certains professionnels, comme les avocats ou les conseillers financiers, travaillent dans le meilleur intérêt financier de leurs clients. U.S. la loi exige que les membres de certaines professions qui font des affaires pour certains clients soient liés par une obligation fiduciaire.
Cependant, de nombreux Américains ne savent toujours pas comment dire si un conseiller est un fiduciaire. Seuls 50% des investisseurs qui travaillent avec un conseiller financier sont certains que leur conseiller est un fiduciaire, tandis que 38% ne savent pas si leur conseiller est un fiduciaire ou non. «La barre monte.
S'il est vrai que la norme fiduciaire devrait être un meilleur choix car il s'agit d'un obstacle juridique plus élevé, le simple fait de savoir qu'un conseiller fonctionne selon cette norme plus élevée n'a rien à voir avec son efficacité en tant que gestionnaire de placements.
La plus grande différence entre fiduciaire et. le conseiller financier est la norme à laquelle ils sont tenus lorsqu'ils conseillent les clients. La plupart des conseillers financiers doivent vendre des placements qui conviennent aux clients, mais les fiduciaires doivent agir avec un niveau de diligence plus élevé.
Encore une fois, les CFP ont un devoir plus permanent envers leurs clients. Un fiduciaire a une norme plus élevée à respecter. C'est une norme permanente. Ils doivent s'assurer que vos investissements atteignent régulièrement certains objectifs.
Un fiduciaire est une personne ou une organisation qui agit au nom d'une ou plusieurs autres personnes, faisant passer les intérêts de leurs clients avant les leurs, avec le devoir de préserver la bonne foi et la confiance. Être fiduciaire nécessite donc d'être tenu à la fois juridiquement et éthiquement d'agir dans le meilleur intérêt de l'autre.
Les trois responsabilités fiduciaires de tous les administrateurs sont le devoir de diligence, le devoir de loyauté et le devoir d'obéissance, comme l'exigent l'État et la common law. Il est d'une importance vitale que tous les administrateurs comprennent comment leurs obligations s'inscrivent dans chaque catégorie d'obligations fiduciaires.
Les honoraires moyens pour les services d'un conseiller financier sont de 1.02% des actifs sous gestion (AUM) annuellement pour un compte de 1 million de dollars. Un portefeuille géré activement implique généralement une équipe de professionnels de l'investissement qui achète et vend des titres, ce qui entraîne des frais plus élevés.
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