La plupart des investisseurs considéreraient un taux de rendement annuel moyen de 10% ou plus comme un bon retour sur investissement pour les investissements à long terme en bourse. Cependant, gardez à l'esprit qu'il s'agit d'une moyenne. Certaines années offriront des rendements inférieurs - peut-être même des rendements négatifs. Les autres années généreront des rendements nettement plus élevés.
Une recherche de Dalbar Associates a révélé qu'au cours des 20 années se terminant le 31 décembre 2019, l'investisseur moyen de fonds d'actions a sous-performé le marché de près de 2% par an (soit près de 30% cumulativement). La plupart des gestionnaires de placements professionnels ne s'en tirent pas mieux.
Oui, vous pourrez peut-être battre le marché, mais avec les frais d'investissement, les taxes et les émotions humaines qui travaillent contre vous, vous êtes plus susceptible de le faire par chance que par compétence. Si vous pouvez simplement faire correspondre le S&P 500, moins une somme modique, vous ferez mieux que la plupart des investisseurs.
Le rendement boursier moyen pendant 10 ans est de 9.2%, selon les données de Goldman Sachs pour les 140 dernières années. Le S&P 500 a fait un peu mieux que cela, avec un rendement annuel moyen de 13.6%. Cependant, le rendement moyen semble très différent d'une année à l'autre.
Les 10 meilleures façons d'obtenir un taux de retour sur investissement de 10%
Ce n'est donc probablement pas la réponse que vous recherchiez, car même avec ces investissements à haut rendement, il faudra au moins 100000 $ investis pour générer 1000 $ par mois. Pour la plupart des actions fiables, il est plus proche du double de créer un revenu mensuel de mille dollars.
La raison pour laquelle la plupart des investisseurs échoueront est qu'ils ne s'engagent pas. Le fait est que l'investissement est une chose incroyablement difficile à faire pour la plupart des gens. Si vous êtes dans le camp qui n'a pas eu de succès, ne vous inquiétez pas, vous n'êtes pas seul.
Au cours des deux dernières décennies, Buffett a raisonnablement bien fait contre l'indice, battant en fait le S&500 P en 12 années civiles entre 1999 et 2020.
«Il s'est avéré que moins de 1% des day traders étaient capables de battre les rendements du marché disponibles à partir d'un ETF à faible coût. De plus, plus de 80% d'entre eux ont en fait perdu de l'argent », déclare Malkiel, citant une étude taïwanaise.
La meilleure façon de profiter des avantages à long terme des marchés est d'acheter des fonds indiciels boursiers, en particulier ceux négociés en bourse. Ces investissements sont des fonds à frais modiques gérés passivement qui visent à égaler les rendements du marché.
N'investissez pas seulement dans le S&P 500
Il peut être tentant d'investir simplement dans le S&P 500, surtout dans une année où U.S. les stocks sont significativement en hausse. Mais si vous faites cela, vous manquerez une occasion de diversifier votre portefeuille et vos rendements à long terme pourraient en souffrir.
Quiconque entreprend de devenir trader finit par trouver la statistique selon laquelle 90% des traders ne parviennent pas à gagner de l'argent en négociant sur le marché boursier. Cette statistique estime qu'au fil du temps, 80% perdent, 10% le seuil de rentabilité et 10% gagnent de l'argent de manière constante.
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